4部委联合预警
记者调查发现，早在2015年11月11日，银监会国家处置非法集资部针对国内多地出现的“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告。并在官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示，该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。
今年1月18日，4部委再一次联合预警，发布通知提示称，此类平台扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。银监会介绍，MMM及类似主体未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；且资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。同时，在公开宣传时承诺畸高利息，引诱群众投入资金；并鼓励投资人发展人员加入，具有非法集资、传销交织的特征。
广东中安律师事务所合伙人、深圳仲裁委员会仲裁员潘翔也明确指出，MMM金融互助平台的运作模式本质上就是庞氏骗局。他向记者详细地分析了MMM的玩法，“用后面加入的投资者的资金支付前面投资者的投资回报，短时期内制造有高收益的假象，吸引更多的投资者跟着投钱。”潘翔认为，平台相当于一个蓄水池，只要投入的资金多过提取的资金，暂时不会出现问题。但一旦没人投钱或者投入的资金少于提取的资金的，平台的资金链就会断裂和崩盘，后面加入的投资者投入的资金将血本无归。
“其实很多投资者也清楚这个规律，但抱着侥幸的心理，赌自己不会成为最后的接盘侠，期望自己早一点提钱出局。如果平台制定有发展下线可以从下线投入的资金中获取奖金规则的，投资人也乐于积极发展下线获利。平台则通过投资者放在平台的资金利息获利。”潘翔分析说。
