佳兆业集团董事长郭英成构建金融版图的过程中,遭遇到了监管部门的公开关注。

2月17日晚间,保监会以通知公告的形式发布问询函,要求昆仑健康保险股份有限公司(下称昆仑保险)说明公司四个大股东之间是否存在关联关系,是否与“佳兆业郭英成家族”有关,入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。

在保险业监管层多次强调“保险业姓保、保监会姓监”的舆论下,这则问询函非同寻常,郭英成家族与昆仑保险将重新置于聚光灯前接受检验。

专注健康险的昆仑保险2006年1月在北京正式营业,成立11年来均未能摆脱亏损的阴影,这直接导致了持股17.98%的股东西藏恒实投资有限公司、持股12.98%的股东福建清科投资有限公司萌生退意。

去年12月,保监会正式批复同意西藏恒实投资有限公司将所持股份转让10.3%给深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、转让7.68%给深圳市正远大科技有限公司;同意福建清科投资有限公司将所持股份转让7.44%给深圳市泰腾材料贸易有限公司,转让5.54%给深圳市正莱达实业有限公司。

上述四家注册在深圳龙岗区、南山区、宝安区、罗湖区的企业彼时均承诺,公司、公司实际控制人与其他股东、投资人之间不存在关联关系,也不存在股权代持或其他安排,且投资资金源于合法的自有资金。

刚刚结束征求意见的《保险公司股权管理办法(征求意见稿)》规定,保险公司单个股东(包括关联方)的持股比例上限是总股本的1/3,尽管这四家公司尚未达到,但如果最终做实存在关联关系,也可能因虚假陈述遭遇处罚。

在媒体爆料与保监会的双重“质疑”之下,重新审视这四家看似无关联的公司,确实与郭英成存在着多种隐约联系。

深圳市正莱达实业有限公司(下称正莱达实业)成立于1997年,目前注册资本高达10.5亿元,是深圳晟金实业发展有限公司的全资子公司,自然人郭培能同时担任着这对子、母公司的法定代表人和总经理。

在深圳普宁商会的多次公开活动中,郭培能有时被称呼为“郭英成先生的代表”,有时则被称呼为“佳兆业集团郭培能先生”。接近普宁商会的一位知情人士向界面新闻确认,“培(郭培能)是英(郭英成)的经理,一般培代表英。”

另一位担任上述两家公司监事一职的自然人叶璐,同时与佳兆业顺达物流(深圳)有限公司的、深圳市佳兆业腾飞投资管理有限公司、深圳市佳兆业昌盛实业发展有限公司等公司存在关联,并且是这些公司的清算组成员。

深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司(下称宏昌宇咨询)则是深圳齐邦投资有限公司的全资子公司,自然人毛卫华与伍楠舟分别拥有后者51%与49%的股份。根据商事主体登记信息显示,毛卫华是佳兆业地产(太仓)有限公司、佛山市顺德区佳兆业房地产开发有限公司的法定代表人并实际拥有部分股份。

深圳市泰腾材料贸易有限公司成立于2013年,成立之初唯一法人股东为深圳市宏昌宇咨询有限公司,后续股东经过一系列变更,其中郭英成堂兄弟郭映龙也曾持股,股东最终于2016年6月22日变更为深圳瀚宏贸易有限公司,后者股东为自然人郑楚标持有51%,张竣智持有49%,张竣智同时担任深圳市佳兆业实业发展有限公司监事一职。

深圳市正远大科技有限公司(下称正远大科技)与郭英成的联系则较为浅显,深圳商事主体登记信息显示,2月8日,正远大科技的唯一股东变更为自然人郭心然,诸多公开资料均透露,郭心然在佳兆业上市之初担任佳兆业集团控股有限公司监事一职。

在过去几年时间里,这四家公司共同的特点便是股权频繁发生变更,其中郭英成家族人氏以及佳兆业关联人氏均闪现身影,而最值得关注的公司是正莱达实业,在这个佳兆业集团体制外的公司,郭英成正准备大干一番。

正莱达实业对外投资有9家公司,其中由自然人郭基长担任总经理的公司有两家,而郭基长是香港富昌金融集团副总裁,富昌金融集团则是郭英成在香港创立的金融公司,独立于佳兆业上市公司之外,在佳兆业卷入“锁盘”风波之前,富昌金融一度联合佳兆业欲开拓内地金融市场。

一则在多个媒体网站发布的新闻稿透露,正莱达实业被描述为在“金融全牌照布局的道路上取得骄人成绩”的金控集团,并称“正莱达金控集团在2017年继续在保险、信托、银行、证券领域发力,完成全金融牌照布局,2016年保险筹备工作取得突破性进展”。

在上市公司体制内,佳兆业也一直在大力推动金融布局,其于2015年9月成立战略业务板块金融集团,目前已逐步搭建出互联网金融、私募股权基金、财富管理等板块,团队员工约400人,相对于上述四家公司的资本实力,佳兆业金融集团的实力尚弱,其互联网金融平台累计总成交额在去年10月刚刚突破20亿元。

过去三年时间卷入政治风波的佳兆业,目前正在为在港交所的股票复牌努力,这是否与其布局金融领域存在关联并不为外界所知。

保监会要求昆仑健康在2月24日之前对疑似关联关系做出说明,昆仑保险目前尚未发布任何回应,佳兆业集团则回复称作为被提及的第三方,将配合相关工作。